1.本國自然人: 限非美國稅務居民，並提供相當新台幣3萬元以上財力證明文件。

2.本國法人   : 限非美國稅務居民，並提供相當新台幣300萬元以上財力證明文件。

3.外國自然人: 限非美國稅務居民，並提供相當新台幣3萬元以上財力證明文件。

4.外國法人   : 限非美國稅務居民，並提供相當新台幣300萬元以上財力證明文件。

開戶時提供之財力證明文件，須為近一個月以內的財力證明文件影本，以證明開戶本人資產現值達高淨值標準。

可以。未成年人辦理開戶時，需由父母雙方親自攜帶雙方及委託人身分證明文件及印章共同辦理，或由父母一方單獨持他方「法定代理人同意書」代理開戶。

投資人在元大證券同一家分公司辦理財富管理信託帳戶業務，每人以開立一戶為限。

法人客戶申請為專業投資人之條件：

一、財力證明文件

最近一期總資產超過新台幣5,000 萬元或1 億元，且經會計師查核或核閱之財務報告。

二、授權辦理交易之人具備充分金融商品專業知識、交易經驗

(一)授權辦理交易之人於「專業知識問卷」得分達80 分(含)以上或提供其他足以證明具備充分金融商品專業知識之佐證文件。

(二)授權辦理交易之人提供足以證明具備充分金融商品交易經驗之佐證文件。

三、聲明事項

(一)本公司授權辦理交易之人具備充分之金融商品專業知識、交易經驗。

(二)本公司充分暸解相關投資所可能產生的潛在風險；相關投資的損失將由本公司自行承擔。

(三)本公司於充分瞭解貴公司與專業投資人(或稱專業客戶)進行交易得免除之責任(包含不適用金融消費者保護法相關規定、進

     行結構型商品交易時，得免除提供商品審閱期、宣讀結構型商品之客戶須知重要內容、錄音保留紀錄等，及相關法令明文

     得免除之責任，均屬之)的基礎上，申請受分類為專業投資人(或稱專業客戶)。

(四)本公司瞭解本專業投資人(或稱專業客戶)申請若獲 貴公司接受，將不受「客戶投資風險屬性及可承作商品風險等級對應表」

     所列舉之商品風險等級分類限制。

自然人客戶申請為專業投資人之條件：

一、須提供財力證明文件(二擇一 )

(一)提供境內外資產總額新臺幣 3,000萬以上 (或等值外幣，下同 )之財力證明文件 (可合併使用以下方式

      1.金融機構最近一個月存款證明文件。

      2.持有有價證券 (諸如集保庫存、基金、定期存單及債券附買回交易 )最近一個月證明文件。

      3.不動產所有權狀影本或一年內繳稅單據。

      4.其他足以證明之文件。

二、須具備充分金融商品專業知識、交易經驗

(一)於「專業知識問卷」得分達 80分 (含 )以上或提供其他足以證明具備充分金融商品專業知識之佐證文件 。

(二)提供足以證明具備充分金融商品交易經驗之佐證文件。

三、聲明事項

(一)本人具備充分之金融商品專業知識、交易經驗。

(二)本人充分暸解相關投資所可能產生的潛在風險；相關投資的損失將由本人自行承擔。

(三)本人於充分瞭解貴公司與專業投資人(或稱專業客戶)進行交易得免除之責任(包含不適用金融消費者保護法相關規定、進行結

     構型商品交易時，得免除提供商品審閱期、宣讀結構型商品之客戶須知重要內容、錄音保留紀錄等，及相關法令明文得免除

     之責任，均屬之)的基礎上，申請受分類為專業投資人(或稱專業客戶)。

(四)本人瞭解本專業投資人(或稱專業客戶)申請若獲貴公司接受，將不受「客戶投資風險屬性及可承作商品風險等級對應表」所

     列舉之商品風險等級分類限制。

(五)選擇以一、(二)方式(申請同時，單筆投資逾新臺幣300萬元；且庫存總額逾新臺幣1,500萬元) 提供財力證明文件之自然人客

     戶，聲明知悉並將遵守：

依相關法令規定，以此資格取得專業投資人(或稱專業客戶)身分之投資人，若投資僅專業投資人(或稱專業客戶)得投資之商品，

則單筆投資最低投資金額須逾新臺幣300萬元，且於本公司之庫存資產總額須逾新臺幣1,500萬元(加計本單筆投資)；若投資非

專業投資人(或稱非專業客戶)亦得投資之商品，則視其單筆投資金額及於本公司之庫存資產總額，而決定應以何種形式交易--單

筆投資金額若逾新臺幣300萬元，且於本公司之庫存資產總額若逾新臺幣1,500萬元(加計本單筆投資)，則投資人應以適用於專

業投資人(或稱專業客戶)之程序投資商品；若投資人單筆投資金額或於本公司之庫存資產總額未達門檻，則應以適用於非專業投

資人(或稱非專業客戶)的程序投資商品。

相關申請條件主管機關如有修訂，將依最新規定辦理。

原則上開戶完成之次日始可交易。

您於開戶時，開戶文件會請您填寫手機號碼，待完成相關資料審核後，即會透過簡訊的方式通知已完成開戶。

請您本人於週一至週五8:00-16:00攜帶身分證正本、原留印鑑至原開戶之分公司辦理。

1.臨櫃:須本人攜帶身份證(正本)雙證件、印章及財力證明至元大證券全省分公司辦理。

2.網路:請點選下列網址進行開戶申請

https://www.yuanta.com.tw/file-repository/content/accop/index.html?utm_source=officialwebsite&utm_medium=banner。

3.行動裝置:請安裝元大「投資先生APP」即可進行開戶申請。

財富管理信託商品的交易時間原則為上午9:00至下午3:00。

財富管理信託商品交易，可經由臨櫃、傳真及電子交易三種方式辦理買賣，理財規劃人員於接獲傳真的委託單，並經電話向客戶確認委託內容無誤後，即進行商品交易。

可以傳真方式辦理。

理財規畫人員透過投資人所簽署『運用指示書』進行作業，將客戶所指定金額由『客戶約定的銀行自有帳戶』撥轉至『元大證券財富管理專戶～子帳戶』。

1.國內基金

  (1)申購：交易日(T日)

  (2)贖回：交易日+1(T+1日)

  (3)轉申購/轉換：贖回[交易日+1(T+1日)]；轉申購[依不同基金商品而異(可能長達T+5或以上)]

2.境外基金：依不同基金商品而異

3.基金交易淨值計價特殊規定詳見「計價說明」。

4.其他相關規定請詳見各基金公司之公開說明書。

若客戶於開戶時已留存電子信箱，當日生效的交易指示，元大證券會於當日交易截止時間以Email方式寄發『執行指示通知書』，通知客戶已執行指示。

於開戶時可選擇每月對帳單之收件方式(Email或紙本皆可)，元大證券會依據客戶的選擇於每月10日前寄發上月份之帳單予投資人。

「短線交易」之期間定義依不同上手而異，現行多數基金之短線交易為自申購成交後七個交易日，客戶從事短線交易有可能遭上手拒絕該筆交易，或者收取短線交易費。

1.定時定額申請日次一個營業日約定的契約原則就生效。原則上若客戶要扣8號定時定額，那就需在7號前提出申請，要扣18號

   的定時定額，那就需在17號之前申請。

2.定期定額契約之變更亦同。

每個月1日~31日皆可設定為扣款日。

[注意事項]

(一)若扣款日遇假日，則順延至次一營業日扣款。

(二)若扣款日設定為29、30或31日，於當月無29、30或31日時，則不扣款。

否，當客戶的信託專戶又有足夠餘額時，將會依原契約內容繼續扣款。

客戶有二種方式可選擇：

 1.只扣自有帳戶（交割戶）的資金；或是

 2.先扣自有帳戶（交割戶），金額不足時改扣信託專戶的資金。

無。

信託資金配置於存款者，存放在元大銀行之活期存款(新台幣活期存款、外幣活期存款)；利率請參考元大銀行新台幣、外幣活期存款利率， 其中結息日及其他配置新台幣/外幣活期存款事項(包含費用，若有)，依元大銀行之規定辦理。

1. (遞延)申購手續費(註1)

(1)收費標準：依各基金公司相關手續費率收取，費率為0至5%，最低收費依下方(2)說明。

(2)最低費用：

    ■境外基金 (含指數股票型基金；“ETF”)

      [單筆(註2)]：無

      [定期定額]：無

    ■國內基金 (含國內ETF)

      [單筆(註2)]：無

      [定期定額]：無 

2.信託管理費(註3)

(1)收費標準：每年0.2%計算，於贖回、轉換或其他依受託人訂定之計算方式及扣收時點扣收，最低收費依下方(2)說明。

(2)最低費用：

    ■境外基金 (含指數股票型基金；“ETF”)

      [單筆(註2)]：新台幣500元

      [定期定額]：新台幣200元

    ■國內基金 (含國內ETF)

      [單筆(註2)]：新台幣200元

      [定期定額]：新台幣100元 

3.轉換手續費(註4)

(1)收費標準：基金轉換時，受託人將收取右欄之轉換手續費，加計轉換前基金與轉換後基金申購手續費之差額(若有)。

(2)最低費用：

    ■境外基金 (含指數股票型基金；“ETF”)：新台幣500元

    ■國內基金 (含國內ETF)：新台幣50元

4.贖回手續費(註5)

(1)收費標準：單筆投資/定時定額投資受託人不收贖回手續費。

(2)最低費用：

    ■境外基金 (含指數股票型基金；“ETF”)：屬ETF者收取贖回金額百分之1.5之贖回手續費。

    ■國內基金 (含國內ETF)：直接在集中市場交易ETF，買進手續費為千分之1.425，賣出的費用除了千分之1.425手續費，加

      千分之1的交易稅。

註1：國內基金及A股境外基金於申購時一次由委託人給付予受託人，費用為信託本金乘以適用費率；B股境外基金於贖回時給付

        ，費用為市價與信託本金孰低者乘以適用費率。B股境外基金申購時暫不需繳納申購手續費，但贖回時基金公司將收取遞

         延申購手續費，並自贖回總額中逕行扣除。

註2：單筆申購境外基金所涉匯款至基金發行機構帳戶之匯款作業處理費，每筆收費0~3美元，於申購時一次由委託人給付予受

         託人。

註3：如受託人另有規定，相關費用得依適用匯率以等值外幣支付。

註4：於每次基金轉換時由委託人另行一次支付予受託人；如受託人另有規定，前開費用得依適用匯率以等值外幣支付。另基金

         轉換時，基金公司或將另依相關商品文件，內扣或外收轉換費用。

註5：於贖回基金時由委託人一次給付予受託人，如受託人另有規定，得依適用匯率以等值外幣支付。 

詳閱國內及境外基金手續費之參考費率

(1)信託管理費

    依商品而異，以書面或網頁等方式揭示予委託人知悉。 所持商品若須扣收，每年0.2%計算，依其實際信託期間，於撥付贖回

    款項時扣收，每次最低扣收金額為等值新台幣200元整。

(2)信託手續費

    信託手續費依本公司公告之手續費而定，依商品不同而有不同費率，以信託本金乘以費率計算之，由客戶給付予本公司。本

    公司收取不多於3%。

(3)通路服務費

    指持有期間之通路服務費，受託人(本公司)自本商品發行機構所取得之報酬、費用、折讓等各項利益，於年化後，係介於本商

    品受託投資總金額的0%至0.5%間。

前述費用規定如有調整時，應依最新之規定辦理。

(1)信託管理費

    依商品而異，以書面或網頁等方式揭示予委託人知悉。 所持商品若須扣收，每年0.2%計算，依其實際信託期間，於撥付贖回

    款項時扣收，每次最低扣收金額為等值新台幣200元整。

(2)信託手續費

    信託手續費依本公司公告之手續費而定，依商品不同而有不同費率，以信託本金乘以費率計算之，由客戶給付予本公司。本

    公司收取不多於3%。

(3)通路服務費

    指持有期間之通路服務費，受託人(本公司)自本商品發行機構所取得之報酬、費用、折讓等各項利益，於年化後，係介於本商

    品受託投資總金額的0%至0.5%間。

前述費用規定如有調整時，應依最新之規定辦理。

(1)信託管理費

    依商品而異，以書面或網頁等方式揭示予委託人知悉。 所持商品若須扣收，每年0.2%計算，依其實際信託期間，於撥付贖回

    款項時扣收，每次最低扣收金額為等值新台幣200元整。

(2)信託手續費

    信託手續費依本公司公告之手續費而定，依商品不同而有不同費率，以信託本金乘以費率計算之，由客戶給付予本公司。本

    公司收取不多於3%。

(3)通路服務費

    指持有期間之通路服務費，受託人(本公司)自本商品發行機構所取得之報酬、費用、折讓等各項利益，於年化後，係介於本商

    品受託投資總金額的0%至0.5%間。

前述費用規定如有調整時，應依最新之規定辦理。

填寫『客戶投資風險屬性』問卷調查，是為協助您瞭解自身投資屬性及風險承受度，同時，您專屬的理財規劃人員將依據您的投資屬性及風險承受等級，配合個別商品或投資組合之風險類別，提供您適合之商品或投資組合。

依據法令規定，法人戶需要填寫『客戶投資風險屬性』問卷調查表。

由法定代理人填寫。

建議您先與分公司理財規劃人員聯絡或電洽02-27185886客服中心(服務時間為交易日上午8:00~下午8:00)。

1.請先確認電腦的瀏覽器為Google chrome 100或Edge 100以上，若不符合此版本限制，建議進行升級。

金融監督管理委員會為促進國人建立長期投資與理財觀念，規劃推動「臺灣個人投資儲蓄帳戶制度」，旨在提升民眾投資理財知識與資產管理意識，鼓勵民眾及早進行中長期穩健投資，逐步累積生活儲備，強化財務自主能力；台灣集保結算所股份有限公司呼應政策規劃建置「臺灣個人投資儲蓄帳戶」（Taiwan Individual Savings Account, TISA帳戶）制度及「TISA帳戶查詢平台」(https://tisa.tdcc.com.tw)，便利投資人進行投資部位管理。

投資人身分僅限自然人(中華民國居民，包含因工作、婚姻、生活而長居臺灣之外籍人士)。

開立TISA 帳戶後才能用TISA帳戶申購TISA基金，一般信託帳戶無法申購TISA基金。

(1) 符合TISA基金委員會篩選標準之基金所新發行之TISA級別基金。

(2) 由證券投資信託事業發行退休準備平台專案之證券投資信託基金(R級別)。

(1) 專家嚴選：TISA級別基金係由TISA基金委員會訂定規則，篩選出適合長期投資專屬商品。

(2) 免手續費：投資人申購免收申購手續費。

(3) 低經理費：經理費低於 1%(含)以下。

(4) 低申購門檻：每筆最低申購金額新台幣 1,000 元即可申購(但是各基金可自行設定申購上限，請詳各基金公開說明書)。

TISA級別基金皆為不配息且計價幣別為新台幣。

(1) 僅能透過TISA帳戶進行定期(不)定額申購。

(2) 每筆最低申購金額為新台幣 1,000 元，證券投資信託事業得限制每日申購最高金額，請依照各基金公開說明書為準。

(3) 首次扣款成功後需連續扣款成功至少24個月，若未滿連續24個月成功扣款者，則自終止、贖回或扣款失敗之日起6個月內就該基金級別不得「新增」定期(不)定額契約。

(4) 不開放單筆申購、轉換申購。

目前沒有額外稅負優惠，相關政策依主管機關公告為主。

不可以。TISA帳戶中的資產不得辦理涉及匯入事項之帳簿劃撥交易(如贈與、私讓、借貸等)。

TISA帳戶仍須配合辦理法院強制贖回，若未滿連續24個月成功扣款者，則自贖回之日起6個月內，該客戶就該基金級別不得新增定期(不)定額契約。

投資人身分僅限自然人(中華民國居民，包括因工作、婚姻、生活而長期在臺居留之外籍人士) 。

申請元大證券TISA帳戶需開立財富管理信託帳戶並簽署TISA約定條款：

(1) 本公司各分公司財富管理信託客戶可線上簽署TISA約定條款，即完成開立TISA帳戶。

　　(元大證券官網、財富管理官網、投資先生APP-e櫃台均可申請簽署TISA約定條款)

(2)新戶可以同時開立證券交易帳戶及財富管理信託帳戶後加簽TISA約定條款，即完成開立 TISA 帳戶。

投資人於同一銷售機構僅能開一戶TISA帳戶。但投資人於元大證券各分公司所開立之特定金錢信託帳戶，於個別簽定TISA約定條款後，皆可用以申購TISA基金，並由元大證券彙整各帳戶TISA基金之交易明細向集保結算所申報，以供客戶於集保結算所TISA 帳戶查詢平台查詢。

1.元大證券客戶限電子交易申請定期(不)定額契約。

2.元大證券官網>財富管理>基金嚴選>TISA基金。

1.定期(不)定額契約之申請/異動：營業日交易時間上午9點至下午3點。(同現行一般基金交易時間)

2.TISA基金贖回交易：營業日交易時間上午9點至下午1點30分。(與現行一般基金交易時間不同)

3.電子交易24小時收單(契約申請、契約異動、贖回)，若逾交易截止時間委託輸入者，視為次一營業日之交易。

TISA級別基金免收申購手續費及信託管理費。

可以，在元大證券每一個TISA級別基金一個扣款日視為一筆定期(不)定額契約，每一基金扣款上限金額則以基金公開說明書為主。

若針對同一基金TISA級別訂定多筆契約，24個月內任一月未連續扣款成功 (其因素包含部分或全部贖回、提前終止或扣款失敗)，則該客戶6個月內不得就同一基金標的TISA級別「新增」定期(不)定額契約。

首次扣款成功後需連續扣款成功 24 個月，期間內如部分贖回或全部贖回、提前終止或有扣款失敗紀錄，雖不會收取任何費用，但是6個月內將無法新增同一基金標的TISA級別定期(不)定額契約。

若贖回而未終止定期(不)定額契約，則會持續扣款，並同時重新起算連續成功扣款之月數。

在元大證券定期(不)定額契約申購TISA級別基金扣款失敗不會停止扣款，但會影響連續扣款成功24個月之計算。

連續扣滿24個月之後，第25個月起定期(不)定額契約持續扣款可持續享有免手續費及低基金經理費之優惠，即使部分或全部贖回，只要仍持續扣款，相關優惠依然有效。

在元大證券定期(不)定額契約申購TISA級別基金可以變更扣款日、扣款金額 (同現行一般基金定期(不)定額契約異動機制)。惟客戶如因異動契約導致當月份無申購紀錄，將會中斷連續申購成功24個月之條件，造成扣款中斷之日起6個月內將無法新增同一基金標的TISA級別定期(不)定額契約。

在元大證券定期不定額申購TISA級別基金的契約可以設定加減碼功能，惟設定後的金額不得低於最低申購門檻新臺幣1,000元，每筆申購上限金額以基金公開說明書為主。

為明確計算客戶持有TISA級別基金年度投資本金及持有期間，元大證券將彙集客戶TISA帳戶之TISA級別基金並依申購交易日期排序，以先進先出方式扣除申購單位數後，計算各TISA級別基金年度投資本金及持有期間。

1.元大證券官網:元大證券官網>財富管理>帳務查詢>投資明細。查詢庫存資訊。

　網址：https://wealth.yuanta.com.tw/EC1300/EC130201.aspx

2.投資先生APP(基金):交易>庫存>基金庫存

3.集保結算所TISA帳戶查詢平台:以身分證字號/居留證號、生日及憑證完成身分驗證後即可查詢。

　網址：https://tisa.tdcc.com.tw/home/ssm101

4.集保e手掌握APP:投資人若有申請使用集保e手掌握APP且已完成註冊開通者，即可登入APP並點選「TISA」連結至TISA帳戶查詢平台查詢。

集保結算所係依各銷售機構(如元大證券)每日申報之持有單位數計算，淨值則由集保結算所提供，惟各項資訊之採用時點基準因各機構而異，如於集保結算所之查詢頁面與元大證券呈現數值差異，請以元大證券之揭露資訊為主。 

請參考
(1) 投信投顧公會TISA專區(https://www.sitca.org.tw/ROC/TISA/tisa-about.html)
(2) 集保結算所TISA帳戶查詢平台(https://tisa.tdcc.com.tw/home/ssm101)