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想要開立財富管理信託帳戶,需具備什麼資格條件?

客戶需提供相關財力證明文件,以符合高淨值資格。

   1. 自然人:需提供新台幣30萬元以上的財力證明文件。

   2. 法人:需提供新台幣300萬元.

開戶時提供的財力證明文件有何限制及種類為何?

開戶時提供之財力證明文件,須為近一個月以內的財力證明文件影本,以證明開戶本人資產現值達高淨值標準。

未成年子女可開立財富管理信託帳戶嗎?

可以。未成年人辦理開戶時,需由父母雙方親自攜帶雙方及委託人身分證明文件及印章共同辦理,或由父母一方單獨持他方「法定代理人同意書」代理開戶。

我在元大證券同一家分公司,可以開立幾個財富管理信託帳戶?

投資人在元大證券同一家分公司辦理財富管理信託帳戶業務,每人以開立一戶為限。

如何申請成為專業投資人?

1.專業機構申請為專業機構投資人之條件:提供資格證明文件,證明申請人係屬括弧內所示之專業機構 (國內外之銀行、保險公

   司、票券金融公司、證券商、基金管理公司、政府投資機構、政府基金、退休基金、共同基金、單位信託、證券投資信託公司

   、證券投資顧問公司、信託業、期貨商、期貨服務事業或其他經行政院金融監督管理委員會會核准之機構)。

2.法人(或基金)申請為專業投資人之條件:提供最近一期經會計師查核或核閱,總資產係屬超過新臺幣五千萬元(或等值外幣,本

   欄以下同)之財務報告 (但中華民國境外之法人,其財務報告免經會計師查核或核閱)。

3.自然人申請為專業投資人之條件:【(1)+(3)+(4)】或【(2)+(3)+(4)】

   (1)提供資產(得加計境外資產)新台幣3,000萬以上之財力證明文件。

   (2)提供最近一年與本公司往來,單筆交易逾新台幣300萬元之交易明細證明文件,暨於本公司庫存總資產逾新台幣1,500萬之

       交易明細證明文件 (證明文件日期須為最近一個月);書面聲明總資產超過新臺幣三千萬元(本聲明書係併入以下(3)所述之聲

       明書為之)。

   (3)簽署「專業投資人財力暨資格聲明書」。

   (4)投資人須於「客戶投資風險屬性分類問卷」之題目十至十三及十六至十八勾選累積得分超過30分(含),或提供其他足以證明

       具備充分金融商品知識或經驗之相關文件。

開戶完成後,需多久時間才能交易?

原則上開戶完成之次日始可交易。

我要怎麼知道已經完成開戶?

您於開戶時,開戶文件會請您填寫手機號碼,待完成相關資料審核後,即會透過簡訊的方式通知已完成開戶。

開戶完成後,如何更改個人基本資料?

請您本人於週一至週五8:00-16:00攜帶身分證正本、原留印鑑至原開戶之分公司辦理。

如何開立信託帳號?

須本人攜帶身份證(正本)雙證件、印章及財力證明至元大全省分公司辦理即可。

財富管理信託商品的交易時間為何?

財富管理信託商品的交易時間原則為上午9:00至下午3:00。

財富管理信託商品如何辦理交易?

財富管理信託商品交易,可經由臨櫃、傳真及網路交易三種方式辦理買賣,理財規劃人員於接獲傳真的委託單,並經電話向客戶確認委託內容無誤後,即進行商品交易。

我人在國外,是否可傳真買賣財富管理信託商品?

可以傳真方式辦理。

交易財富管理信託商品時,須先將款項撥入指定專戶嗎?

理財規畫人員透過投資人所簽署『運用指示書』進行作業,將客戶所指定金額由『客戶約定的銀行自有帳戶』撥轉至『元大證券財富管理專戶~子帳戶』。

交易當日之基金淨值如何計算?

1.國內基金

  (1)申購:交易日(T日)

  (2)贖回:交易日+1(T+1日)

  (3)轉申購/轉換:贖回[交易日+1(T+1日)];轉申購[依不同基金商品而異(可能長達T+5或以上)]

2.境外基金:依不同基金商品而異

3.基金交易淨值計價特殊規定詳見「計價說明」。

4.其他相關規定請詳見各基金公司之公開說明書。

投資人如何確認所下達的交易指示是否被執行?

若客戶於開戶時已留存電子信箱,當日生效的交易指示,元大證券會於當日交易截止時間以Email方式寄發『執行指示通知書』,通知客戶已執行指示。

我何時會收到月對帳單?

於開戶時可選擇每月對帳單之收件方式(Email或紙本皆可),元大證券會依據客戶的選擇於每月10日前寄發上月份之帳單予投資人。

買賣基金,是否可作短線交易?

「短線交易」之期間定義依不同上手而異,現行多數基金之短線交易為自申購成交後七個交易日,客戶從事短線交易有可能遭上手拒絕該筆交易,或者收取短線交易費。

定時定額申請後,何時開始扣款?

1.定時定額申請日次一個營業日約定的契約原則就生效。原則上若客戶要扣8號定時定額,那就需在7號前提出申請,要扣18號

   的定時定額,那就需在17號之前申請。

2.定期定額契約之變更亦同。

定時定額的扣款日期為何?

每個月6日、8日、16日、18日、26日、28日。

定時定額若三次扣不到款,是否表示契約終止?

否,當客戶的信託專戶又有足夠餘額時,將會依原契約內容繼續扣款。

定時定額的扣款方式有那些方式?

客戶有二種方式可選擇:

 1.只扣自有帳戶(交割戶)的資金;或是

 2.先扣自有帳戶(交割戶),金額不足時改扣信託專戶的資金。

信託帳戶是否有最低存款限制?

無。

財富管理信託管理費用為何?
自民國103年3月1日起恢復收取『信託管理費』,並同步實施以下優惠:
☆ 優惠(一)
民國103年2月28日前完成申購之庫存部位,免收信託管理費註1
☆ 優惠(二)
民國103年3月1日後投資的新部位(含單筆申購、原定時定額扣款註2),享持有前180天(含)免收信託管理費優惠。
☆ 優惠(三)
信託管理費依年率0.2%計算,於贖回時計算收取,無最低消費金額之規定。
註1:免收信託管理費優惠,含2/28以前轉換後之新部位於贖回時均適用。
註2:含103年2月28日前約定的定時(不)定額契約,於103年3月1日以後扣款申購的部位。 

信託管理費計算方式說明如下
費 率
年率0.2%,無最低金額收取。
計費期間
小於180天(含),優惠免收。
大於181天(含),自第181日(含)起按日計收。
計算方式
信託管理費 = 
贖回單位數* 贖回淨值 * 0.2% * (持有天數-180) / 365。
※來自轉換交易的部位,持有天數將追溯至最原始申購部位的申購日
扣收時點
贖回時計算收取,由贖回款中直接扣除信託管理費。 
※台幣信託者,以台幣計收
※外幣信託者,以商品計價幣別扣收
除外商品

境內台幣貨幣市場基金、信託存款,免收信託管理費。

 

以財富管理信託投資基金的收費項目有那些?費率是多少?

1. (遞延)申購手續費(註1)

(1)收費標準:依各基金公司相關手續費率收取,費率為0至5%,最低收費依下方(2)說明。

(2)最低費用:

    ■境外基金 (含指數股票型基金;“ETF”)

      [單筆(註2)]:無

      [定期定額]:無

    ■國內基金 (含國內ETF)

      [單筆(註2)]:無

      [定期定額]:無 

2.信託管理費(註3)

(1)收費標準:每年0.2%計算,於贖回、轉換或其他依受託人訂定之計算方式及扣收時點扣收,最低收費依下方(2)說明。

(2)最低費用:

    ■境外基金 (含指數股票型基金;“ETF”)

      [單筆(註2)]:新台幣500元

      [定期定額]:新台幣200元

    ■國內基金 (含國內ETF)

      [單筆(註2)]:新台幣200元

      [定期定額]:新台幣100元 

3.轉換手續費(註4)

(1)收費標準:基金轉換時,受託人將收取右欄之轉換手續費,加計轉換前基金與轉換後基金申購手續費之差額(若有)。

(2)最低費用:

    ■境外基金 (含指數股票型基金;“ETF”):新台幣500元

    ■國內基金 (含國內ETF):新台幣50元

4.贖回手續費(註5)

(1)收費標準:單筆投資/定時定額投資受託人不收贖回手續費。

(2)最低費用:

    ■境外基金 (含指數股票型基金;“ETF”):屬ETF者收取贖回金額百分之1.5之贖回手續費。

    ■國內基金 (含國內ETF):直接在集中市場交易ETF,買進手續費為千分之1.425,賣出的費用除了千分之1.425手續費,加

      千分之1的交易稅。

註1:國內基金及A股境外基金於申購時一次由委託人給付予受託人,費用為信託本金乘以適用費率;B股境外基金於贖回時給付

        ,費用為市價與信託本金孰低者乘以適用費率。B股境外基金申購時暫不需繳納申購手續費,但贖回時基金公司將收取遞

         延申購手續費,並自贖回總額中逕行扣除。

註2:單筆申購境外基金所涉匯款至基金發行機構帳戶之匯款作業處理費,每筆收費0~3美元,於申購時一次由委託人給付予受

         託人。

註3:如受託人另有規定,相關費用得依適用匯率以等值外幣支付。

註4:於每次基金轉換時由委託人另行一次支付予受託人;如受託人另有規定,前開費用得依適用匯率以等值外幣支付。另基金

         轉換時,基金公司或將另依相關商品文件,內扣或外收轉換費用。

註5:於贖回基金時由委託人一次給付予受託人,如受託人另有規定,得依適用匯率以等值外幣支付。 

申購國內及境外基金手續費之參考費率?
以財富管理信託投資海外債券的收費項目?

(1)信託管理費

    依商品而異,以書面或網頁等方式揭示予委託人知悉。 所持商品若須扣收,每年0.2%計算,依其實際信託期間,於撥付贖回

    款項時扣收,每次最低扣收金額為等值新台幣200元整。

(2)信託手續費

    信託手續費依本公司公告之手續費而定,依商品不同而有不同費率,以信託本金乘以費率計算之,由客戶給付予本公司。本

    公司收取不多於3%。

(3)通路服務費

    指持有期間之通路服務費,受託人(本公司)自本商品發行機構所取得之報酬、費用、折讓等各項利益,於年化後,係介於本商

    品受託投資總金額的0%至0.5%間。

 

前述費用規定如有調整時,應依最新之規定辦理。

以財富管理信託投資衍生性商品的收費項目?

(1)信託管理費

    依商品而異,以書面或網頁等方式揭示予委託人知悉。 所持商品若須扣收,每年0.2%計算,依其實際信託期間,於撥付贖回

    款項時扣收,每次最低扣收金額為等值新台幣200元整。

(2)信託手續費

    信託手續費依本公司公告之手續費而定,依商品不同而有不同費率,以信託本金乘以費率計算之,由客戶給付予本公司。本

    公司收取不多於3%。

(3)通路服務費

    指持有期間之通路服務費,受託人(本公司)自本商品發行機構所取得之報酬、費用、折讓等各項利益,於年化後,係介於本商

    品受託投資總金額的0%至0.5%間。

 

前述費用規定如有調整時,應依最新之規定辦理。

以財富管理信託投資結構型商品的收費項目?

(1)信託管理費

    依商品而異,以書面或網頁等方式揭示予委託人知悉。 所持商品若須扣收,每年0.2%計算,依其實際信託期間,於撥付贖回

    款項時扣收,每次最低扣收金額為等值新台幣200元整。

(2)信託手續費

    信託手續費依本公司公告之手續費而定,依商品不同而有不同費率,以信託本金乘以費率計算之,由客戶給付予本公司。本

    公司收取不多於3%。

(3)通路服務費

    指持有期間之通路服務費,受託人(本公司)自本商品發行機構所取得之報酬、費用、折讓等各項利益,於年化後,係介於本商

    品受託投資總金額的0%至0.5%間。

 

前述費用規定如有調整時,應依最新之規定辦理。

為何開戶時,須要填寫「客戶投資風險屬性」問卷調查?

填寫『客戶投資風險屬性』問卷調查,是為協助您瞭解自身投資屬性及風險承受度,同時,您專屬的理財規劃人員將依據您的投資屬性及風險承受等級,配合個別商品或投資組合之風險類別,提供您適合之商品或投資組合。

法人戶需不需要填寫「客戶投資風險屬性」問卷調查?

依據法令規定,法人戶需要填寫『客戶投資風險屬性』問卷調查表。

未成年的「客戶投資風險屬性」問卷調查由誰填寫?

由法定代理人填寫。

若對交易、帳戶有任何疑問應與誰做聯絡?

建議您先與分公司理財規劃人員聯絡或電洽02-27185886客服中心(服務時間為交易日上午8:00~下午8:00)。

若電腦無法正常顯示登入畫面該如何處理?

1.請先確認電腦的系統版本為Windows 7及瀏覽器為IE8.0(含)以上,若不符合此版本限制,建議進行升級。

2.若電腦版本已經符合版本限制,卻仍無法正常顯示登入畫面,請依說明更改設定。[設定說明]